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  Unternehmensphilosophie  
   
 

Der private Anleger mit seinen vielfältigen Anlagebedürfnissen steht im Mittelpunkt unserer Beratung und unserer Aktivitäten. Unsere Investitionsberatung ist auf eine weitgehend spekulationsfreie, risikoarme und kontinuierliche Vermögensbildung, Vermögensmehrung und Vermögenssicherung gerichtet.

Sowohl aus der langfristigen Statistik, aber auch aufgrund unserer eigenen dreißigjährigen Erfahrungen wissen wir, dass kaum ein anderes Investment besser zur Erreichung der o.e. Anlageziele geeignet ist, als die Immobilie. Infolgedessen ist die Immobilie zu unserem Hauptbetätigungsfeld geworden.

Daraus zu schließen, dass wir uns ausschließlich mit Immobilien beschäftigen, wäre falsch. Letztlich entscheidend für die Auswahl unserer Anlageempfehlungen ist der Saldo aller wirtschaftlichen, steuerlichen und zivilrechtlichen Eckdaten. Entscheidend ist die Frage, ob eine Investition zur Erreichung des oben vorgegebenen Zieles geeignet ist.

Mindestvoraussetzung für jede von uns ausgesprochene Investitionsempfehlung ist eine weitgehende Transparenz des Investments und deren Beurteilungsfähigkeit unsererseits. Wir zwingen uns, nur solche Investitionen zu empfehlen, die wir selbst "durchschauen" und die wir auch selbst tätigen würden. Wir sind der festen Überzeugung, dass nur auf dieser Grundlage eine fundierte Beratung und überzeugende Empfehlung möglich ist.

Vermögensmehrungen erwachsen einerseits aus laufenden Erträgen, andererseits aus Wertsteigerungen beim investierten Vermögen selbst. Wo ein Mehr entstanden ist, da kann etwas weggenommen werden. An dieser Stelle meldet der Staat seinen Finanzbedarf an und versucht, an den in unterschiedlichsten Situationen evident werdenden Wertzuwächsen zu partizipieren.

Allerdings geschieht dies mit höchst unterschiedlicher Intensität. Angesichts der Kompliziertheit und Unübersichtlichkeit des Steuerrechts können gravierende Unterschiede in der Besteuerungshöhe eintreten, die von den negativ Betroffenen als unbefriedigend und ungerecht empfunden werden müssen. Diese Erkenntnis animiert dazu, nach legalen, steuerwirksamen Gestaltungen zu suchen, die den Anteil des Staates möglichst gering halten. Moralische Skrupel sollten dabei nicht aufkommen. Immerhin hat jeder andere, sich rational verhaltende Steuerbürger die gleichen, legalen Möglichkeiten.

Neben den o.e. wirtschaftlichen Gesichtspunkten sind also auch die steuerlichen Auswirkungen einer Investition zu beachten. Schließlich sind auch die subjektiven wirtschaftlichen und steuerlichen Gegebenheiten und Wünsche eines Investors bei der Optimierung der Investition zu berücksichtigen.

Bei der Investitionsoptimierung müssen verschiedenste Gesichtspunkte der nachfolgend aufgeführten Steuerarten beachtet werden:

einkommensteuerliche Aspekte
umsatzsteuerliche Aspekte
grunderwerbsteuerliche Aspekte
schenkungsteuerliche Aspekte
erbschaftsteuerliche Aspekte

Die Berücksichtigung aller wirtschaftlichen, steuerlichen und zivilrechtlichen Gesichtspunkte ist aus unserer Sicht die entscheidende Voraussetzung für eine erfolgsversprechende Investitionsentscheidung. Anlageberatung in diesem Sinne betreiben wir.

 
 
     
 
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